L’un des aspects les plus gratifiants de mon rôle d’investisseuse chez Inovia est la possibilité de soutenir des fondateurs exceptionnels. Notre parcours avec Emily Luk, cofondatrice de Plenty, en est un parfait exemple. Lorsque notre associé Chris Arsenault a rencontré Emily pour la première fois en 2014, elle commençait sa carrière en tant qu’investisseuse en capital de risque à la BDC. La trajectoire d’Emily l’a menée de Toronto à San Francisco, où elle a joué un rôle crucial dans l’expansion de deux importantes entreprises de fintech.
Elle a joué un rôle déterminant chez Stripe en tant que membre de l’équipe de croissance, puis en tant que membre fondatrice de l’équipe Finance et Stratégie, avant d’occuper le poste de vice-présidente de la stratégie et des opérations chez Even, qui a ensuite été rachetée par Walmart/One. Quelques années plus tard, nous avons eu le privilège de travailler en étroite collaboration avec Emily lors de son mandat d’entrepreneure en résidence chez Inovia, alors qu’elle développait le concept de Plenty. Naturellement, nous avons saisi l’opportunité d’investir dans la ronde de pré-amorçage de l’entreprise et avons été ravis de mener la ronde de financement d’amorçage en septembre 2023.
La genèse de Plenty
L’idée de Plenty est née lorsque Emily et son mari, Channing Allen, un autre vétéran de la fintech, ont été confrontés aux défis que les couples milléniaux rencontrent dans la gestion de leurs finances. Les ménages à double revenu représentent 80 % des milléniaux en couple, contre 47 % chez les baby-boomers. Alors que les milléniaux ont plus de comptes dans différentes institutions que jamais, le compte conjoint seul ne suffit plus. Pourtant, les solutions fintech existantes n’ont pas su s’adapter à cette réalité.
La décision de cibler les couples milléniaux est loin d’être arbitraire : Actuellement, plus de 30 millions d’Américains entrent dans la catégorie des couples milléniaux à double revenu, gagnant plus de 100 000 dollars par an. En tant que génération la plus nombreuse au sein de la population active, les millenniaux sont sur le point de connaître la plus forte croissance patrimoniale au cours de la prochaine décennie, ce qui fait d’eux un segment de choix à adresser pour une solution de gestion de patrimoine.
Emily et Channing se sont rencontrés alors qu’ils travaillaient ensemble chez Even, une startup fintech qui aidait plus de 1,5 million de personnes peinant à joindre les deux bouts. Forts de leur vaste expérience dans le secteur des fintech, ils ont créé Plenty pour répondre spécifiquement aux besoins uniques de leur génération. Leur plateforme utilise une approche « à toi, à moi, à nous », permettant aux utilisateurs de combiner leurs avoirs tout en préservant chacun leur indépendance financière de façon transparente. Cette approche innovante résonne déjà auprès des utilisateurs, comme le souligne le témoignage d’une cliente :
« J’utilise Plenty depuis ses débuts, et c’est un outil incroyable pour gérer nos objectifs financiers communs avec mon mari. C’est un outil élégant, moderne et intuitif. Je le recommande vivement à tous mes amis, qu’ils soient au début de leur parcours financier ou déjà bien avancés vers l’indépendance financière.’’
Source: Trustpilot
L’avenir de la gestion de patrimoine
Pour la suite, le potentiel de Plenty s’étend au-delà des couples, avec la volonté de l’équipe d’intégrer l’ensemble du réseau familial, incluant les parents, la fratrie et les enfants. L’infrastructure multijoueur unique et hautement adaptable de l’entreprise rend cette approche ambitieuse possible.Nous sommes ravis d’avoir mené la dernière ronde de financement de Plenty aux côtés de figures éminentes de la fintech comme Adam Nash, Marc Goines, William Hockey, et Will Larson, ainsi que notre co-investisseur de longue date et gestionnaire émergent en portefeuille, Garage Capital. En continuant à soutenir Emily, Channing et leur équipe, nous sommes confiants dans le potentiel de Plenty à redéfinir la gestion de patrimoine pour les générations futures.